Neue Regeln bei Bareinzahlungen

Seit dem 8. August 2021 verlangt die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) bei Bareinzahlungen ab 10.000,- Euro die Vorlage eines aussagekräftigen Belegs als Herkunftsnachweis über den Einzahlungsbetrag. Auch wir sind verpflichtet, einen geeigneten Beleg über die Herkunft des Geldes vorzulegen.

Bitte beachten Sie, dass wir Bareinzahlungen ab 10.000,- Euro künftig nur noch bei Vorlage eines entsprechenden Belegs entgegennehmen können.

Geeignete Belege können nach Auskunft der BaFin insbesondere sein:

  • ein aktueller Kontoauszug bzgl. Ihres Kontos bei einer anderen Bank, aus dem die Bar-auszahlung hervorgeht
  • Barauszahlungsquittungen einer anderen Bank
  • Ihr Sparbuch, aus dem die Barauszahlung hervorgeht
  • Verkaufs- und Rechnungsbelege (z.B. Belege zum Autoverkauf, Goldverkauf)
  • Quittungen bezüglich getätigter Sortengeschäfte
  • letztwillige vom Nachlassgericht eröffnete Verfügungen
  • Schenkungsverträge oder Schenkungsanzeigen

Regelmäßige Einzahlungen

Ausnahmen gelten für regelmäßige Einzahlungen, wie beispielsweise Tageseinnahmen vom Einzelhandel. Gerne stehen Ihnen unsere MitarbeiterInnen hierbei beratend zur Seite. Sprechen Sie uns an!

Einzahlungen an Einzahlungsautomaten

Bei Einzahlungen an Einzahlungsautomaten über 10.000,- bitten wir Sie, uns einen aussagekräftigen Herkunftsnachweis innerhalb von 14 Tagen unter Angabe Ihres Namens, dem Datum der Einzahlung und der Nummer des Einzahlungskontos zukommen zu lassen.